投資

弊社にてお取り扱いしている投資プランのご案内です。ご質問・ご希望など御座いましたらお気軽にお問い合わせ下さい。

・取り扱い投資プラン

変額年金プラン (Variable Annuity)*
特長 株式・債券市場での資産運用、死亡保険金保障（*1）、元本保証（*2）、IRA
期間 長期
最低投資額 月々$100
（*1）、（*2） 各生命保険会社の支払い財源能力によります。

固定年金プラン (Fixed Annuity)
特長 固定金利保証、死亡保険金保障（*1）、元本保証（*2）、IRA
期間 長期
最低投資額 $1,000
（*1）、（*2） 各生命保険会社の支払い財源能力によります。

投資信託 (Mutual Fund)*
特長 株式・債券・国債投資、元本無保証、IRA
期間 短期、中期、長期
最低投資額 月々$50

ROTH IRA*
特長 個人用、所得税控除なし
期間 長期
最低投資額 月々$50

TRADITIONAL IRA*
特長 個人用、所得税控除有り
期間 長期
最低投資額 月々$50

SEP IRA・SIMPLE IRA*
特長 法人用、所得税控除有り、受取時年齢によりペナルティー（*1）あり
期間 長期
最低投資額 月々$50
（*1） 59.5歳以前の引き出しは、10%のペナルティーと所得税がかかります。

UNI-K PLAN*
特長 個人事業用、所得税控除有り、受取時年齢によりペナルティー（*1）あり
期間 短期、中期、長期
最低投資額 月々$50
（*1） 59.5歳以前の引き出しは、10%のペナルティーと所得税がかかります。

投資先比較一覧
  特長 期間 最低投資額 ペナルティ
変額年金プラン
(Variable Annuity)*		 株式・債券市場での資産運用、死亡保険金保障*1、元本保証*2、IRA 長期 月々$100 なし
固定年金プラン
(Fixed Annuity)		 固定金利保証、死亡保険金保障*1、元本保証*2、IRA 長期 $1,000 なし
投資信託
(Mutual Fund)*		 株式・債券・国債投資、元本無保証、IRA 短期・中期・長期 月々$50 なし
ROTH IRA* 個人用、所得税控除なし 長期 月々$50 なし
TRADITIONAL IRA* 個人用、所得税控除有り 長期 月々$50 なし
SEP IRA・SIMPLE IRA* 法人用、所得税控除有り、受取時年齢によりペナルティー*1あり 長期 月々$50 あり
UNI-K PLAN* 個人事業用、所得税控除有り、受取時年齢によりペナルティー*1あり 短期・中期・長期 月々$50 あり